当社では、個人や家族の人生設計という長期的かつ広範囲な視野の下でFP（ファイナンシャルプランニング）の専門知識を随所に採り入れ、お客様がいつまでも安心して頂けるような問題の解決・プランをご提案しております。
ＦＰコンサルティングは、ファイナンシャル・プランニングの定義に従って行います。ＦＰとは、「顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現状を分析したうえで、それに基づいて顧客のライフプラン上の目標を達成するために、貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的な顧客の資産設計を立案し、併せてその実行の手助けをします。」と定義されています。
ライフプランとは、「生涯にわたって充実した人生を送るために、将来の生活状況・環境の変化を予測して作成する現在および将来の生活設計」をプランニングすることです。また、ライフプランには、生きがい・健康・（家庭）経済の3つの領域があるといわれています。そのうち、経済的側面からライフプランを実現する手段として考え出されたのが、ファイナンシャル・プランニングです。
弘和グループのファイナンシャルプランニングは、優秀なプランナーとそのブレーンが計画の立案･実行を担当しております。最新の情報と知識､豊かな経験を駆使し､お客様に大きな幸せと安心をお届けいたします。
ＦＰは豊かな人生を過ごすための総合的なお金（資産）の設計をする仕事です。 |
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■ 財産管理コンサルティング ■
目の前の不安材料となっている問題をまず解決し、お客様の大切な財産を長期的に亘って、健全な状態を維持することを最優先と考えます。
情報過多と言われる時代。長年蓄えてきた個人の資産を取り巻く環境も､日々複雑になってきます。様々な社会の変化を読み取り､今以上に効率よく安全でかつ安心な財産管理をいたします。
【このようなお悩みをお持ちの方に】
・どれだけの財産があるのか分からない。
・それぞれの財産をどう管理したらいいのか分からない。
資産設計・財産管理ご相談top5
- 将来の暮らしに合ったお金の運用や資産活用方法を教えてほしい
- 今の生活状態でいくらずつ使っても将来安心できるか知りたい
- 将来の生活にあった金融資産や不動産の割りあい等を知りたい
- 自分の所有する金融資産の総額や不動産の財産額などがわからない
- 金融資産や不動産など財産を信頼できるところで管理して欲しい
1. 将来の暮らしに合ったお金の運用や資産活用方法を教えてほしい。
「こんな暮らしがしたい」というあなたの生活設計に合うお金や不動産の活用の仕方などを個別に相談をし、プランいたします。
[ライフプラン総合]
2. 今の生活状態でいくらずつ使っても将来安心できるか知りたい。
あなたの現在の生活状況から収入・支出、将来の必要資金などを想定し、長期的に豊かに暮らすための方法や問題点等を探し、解決策をご提案いたします。
[ライフプラン総合]
3. 将来の生活にあった金融資産や不動産の割りあい等を知りたい。
長期に経済的な豊かさを確立するためには、経済の変化に強い資産配分が必要です。簡単に言えば、お金だけの資産だけでは安心はえられません。不動産などをうまく組み合わせることが必要です。その割合等を個別に提案いたします。
[総合資産・財産管理]
4. 自分の所有する金融資産の総額や不動産の財産額などがわからない。
今自分がどのぐらいの金融資産や不動産の財産を保有しているか正確に把握していない、わからない、という方に、生活の基盤として重要なあなたの資産・財産の調査・分析を行います。
[総合資産・財産管理]
5. 金融資産や不動産など財産を信頼できるところで管理して欲しい。
「年を取って面倒に」「忙しくて時間がない」などの理由で、所有しているお金や所有不動産等の管理を任せたい、又相談したい、という方に。当社はお金の管理や不動産などの管理運営まであなたの個別事情に合わせて総合的に資産管理いたします。
[総合資産・財産管理]
生活設計・相続設計ご相談top5
- 将来の生活資金や教育・住宅・老後などの資金がたりるか不安
- 自分の生活にあった保険に加入しているかどうか知りたい
- 老後の生活や資金設計について考えたい。
- 財産を配偶者や子供達に贈与する方法を相談したい
- 将来の相続を円満にしたい。又相続の財産額や必要資金、相続の後残された家族が生活できるかどうか等が知りたい
1. 将来の生活資金や教育・住宅・老後などの資金がたりるか不安。
教育・住宅・老後の資金は人生の三大必要資金と言われます。将来のあなたの家族も含めて、将来の不安解決のために生涯生活資金設計等を立案し、また現時点で問題点がありましたら、その解決策をご提案いたします。
[ライフプラン総合]
2. 自分の生活にあった保険に加入しているかどうか知りたい。
保険は安心感のために必要なものです。
あなたの将来、生活設計（資金設計）からあなたや家族に必要な保障額等を算出し、最適な保障設計や保障の見直しの提案を行います。
[保険プラン]
3. 老後の生活や資金設計について考えたい。
老後の暮らしは意外と長期です。定年が６５歳になってもそれから平均して２０年近くあります。老後の仕事では報酬はあまり見込めません。したがって退職金や年金等、又不動産活用などで収入の確保が必要となります。
[老後資金とプラン]
4. 財産を配偶者や子供達に贈与する方法を相談したい。
贈与には、色々な方法があります。あなたの資産内容にあった方法をご提案いたします。又贈与には贈与税が課せられます。制度の仕組み、概要の説明等を行います。
[相続・事業承継プラン]
5. 将来の相続を円満にしたい。又相続の財産額や必要資金、相続の後残された家族が生活できるかどうか等が知りたい
相続が争族にならないようにするには準備が必要です。又相続財産がどのぐらいあるか把握する必要があります。その額によっては相続税の納税も考慮することになります。
その財産総額や分割の仕方によって、残されたご家族の生活は千差万別となります。当社では相続後のご家族生活資金設計まで見据えた相続設計をご提案いたします。
[相続・事業承継プラン]
【その他ご相談・ご依頼TOP5】